投資する年齢によって、どれだけリスクをとって投資できるかがおおまかに決まっています。一般的には「１００－年齢」％の割合は株式などのリスクの高い資産に投資して良いと言われています。
２０代
１００－２０＝８０％を株式投資。残り２０％を債券に投資。日本円と外貨は半分づつ。
・日本株式 Topix ETF 40%
・日本債券 個人向け国債10年変動型 10%
・世界株式 iシェアーズＭＳＣＩコクサイ 40%
・世界債権 STAMグローバル債券 10%
３０代
１００－３０＝７０％を株式投資。残り３０％を債券に投資。日本円と外貨は半分づつ。
・日本株式 Topix ETF 35%
・日本債券 個人向け国債10年変動型 15%
・世界株式 iシェアーズＭＳＣＩコクサイ 35%
・世界債権 STAMグローバル債券 15%
４０代
１００－４０＝６０％を株式投資。残り４０％を債券に投資。日本円と外貨は半分づつ。
・日本株式 Topix ETF 30%
・日本債券 個人向け国債10年変動型 20%
・世界株式 iシェアーズＭＳＣＩコクサイ 30%
・世界債権 STAMグローバル債券 20%
５０代
１００－５０＝５０％を株式投資。残り５０％を債券に投資。日本円と外貨は半分づつ。
・日本株式 Topix ETF 25%
・日本債券 個人向け国債10年変動型 25%
・世界株式 iシェアーズＭＳＣＩコクサイ 25%
・世界債権 STAMグローバル債券 25%
６０代
１００－６０＝４０％を株式投資。残り６０％を債券に投資。日本円と外貨は半分づつ。
・日本株式 Topix ETF 20%
・日本債券 個人向け国債10年変動型 30%
・世界株式 iシェアーズＭＳＣＩコクサイ 20%
・世界債権 STAMグローバル債券 30%
７０代
１００－７０＝３０％を株式投資。残り７０％を債券に投資。日本円と外貨は半分づつ。
・日本株式 Topix ETF 15%
・日本債券 個人向け国債10年変動型 35%
・世界株式 iシェアーズＭＳＣＩコクサイ 15%
・世界債権 STAMグローバル債券 35%
８０代
１００－８０＝２０％を株式投資。残り８０％を債券に投資。日本円と外貨は半分づつ。
・日本株式 Topix ETF 10%
・日本債券 個人向け国債10年変動型 40%
・世界株式 iシェアーズＭＳＣＩコクサイ 10%
・世界債権 STAMグローバル債券 40%
以上のポートフォリオはおおまかな目安を書いたものです。
実際には、独身or既婚、子供の数、住宅は持ち家or賃貸、本人の収入予想などの個別事情によって、取ることができるリスク割合は大きくことなります。
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