おすすめポートフォリオ

これまでもおすすめポートフォリオをいくつか紹介しましたが、国内ETFにMSCI-KOKUSAIやMSCIエマージングなど使える銘柄が増えてきたので、内容を改めて紹介します。

（基本ポートフォリオ）
国内株式　TOPIX-ETF　３０％（信託報酬　約0.1%）
世界株式　MSCI-KOKUSAI-ETF ３０％（信託報酬 0.2625%）
世界債権　世界債券- ETF　４０％　（信託報酬　）

上記の３銘柄で、世界中の株式・債権に分散投資できます。
円と外貨は３：７の比率です。これは、日本人が給料を円貨でもらい、かつ、家など資産のほどんどを円で保有しているため、円の割合を下げたためです。また、２０１０年２月現在では、１ドル約９０円と円高水準が続いていることから、外貨の割合を高めています。
また、国内債券は銀行預金などで代替している場合が多いため、はずしています。
株式と債券の割合は６：４です。
信託報酬は約０．２％と、格安です。
たったこの３銘柄で世界中の株式と債権に投資できるため、とてもシンプルかつ効率的なポートフォリオです。　


（基本ポートフォリオ２）
国内株式　TOPIX-ETF　２５％（信託報酬　約0.1%）
世界株式　MSCI-KOKUSAI-ETF ２５％（信託報酬 0.2625%）
世界債権　世界債券- ETF　５０％　（信託報酬　）

株式と債券の割合を５：５にしたポートフォリオです。
こちらも３銘柄で国内外の株式・債券に分散投資しています。



（防衛型ポートフォリオ）
国内株式　TOPIX-ETF　１５％（信託報酬　約0.1%）
世界株式　MSCI-KOKUSAI-ETF １５％（信託報酬 0.2625%）
世界債権　世界債券- ETF　７０％　（信託報酬　）

株式と債券の割合を３：７にしたポートフォリオです。
債券の割合が高いため、株価変動リスクは相対的に小さくなります。
ただ、外貨の割合が高いため、円高水準のタイミングで買い付けることが重要です。
こちらも３銘柄で国内外の株式・債券に分散投資しています。



（積極型ポートフォリオ）
国内株式　TOPIX-ETF　２５％（信託報酬　約0.1%）
世界株式　MSCI-KOKUSAI-ETF ２５％（信託報酬 0.2625%）
世界株式　MSCI-エマージングETF　２５％（信託報酬 0.2625%）
世界債権　世界債券- ETF　２５％　（信託報酬　）

MSCI-エマージングを組入れたポートフォリオです。
株式と債券は３：１です。円と外貨は１：３です。
MSCI-エマージングを入れることで、新興国の成長力をポートフォリオに組入れています。ただ、株価変動リスクは高めですので、株価下落局面でこつこつ積み立てていくことが重要です。

１６７８Next Fundsインド株式指数・S&P CNX Nifty連動型上場投信

１６７８Next Fundsインド株式指数・S&P　CNX　Nifty連動型上場投信

インド株式に連動する国内初のETFです。成長国への投資として、インド株投資を検討されている方には、良いETFだと思います。ただ、信託報酬が約１％となっており、ETFとしては若干高めです。


ベンチマーク指数　S&P　CNX　Nifty指数
信託報酬 0.9975%
分配金支払基準日　8月10日
管理会社　野村アセットマネジメント

S&P　CNX　Nifty指数はインドを代表する５０銘柄で構成されています。

個人的には、ポートフォリオの新興国株式分野は「1681上場インデックスファンド海外新興国株式（MSCIエマージング）」で十分だと思います。MSCIエマージングの方が、新興国に広く分散投資できる上、信託報酬が0.2625%と格安だからです。
長期投資を前提に考えれば、保有コストは０．１％でも少ない方が良いため、「新興国への投資」目的であれば、MSCIエマージングの方が良いと思います。

1679ＮＹダウ・ジョーンズ・インデックス上場投信

1679ＮＹダウ・ジョーンズ・インデックス上場投信

ダウ・ジョーンズ工業株３０種平均（ＮＹダウ）に連動するＥＴＦです。アメリカ企業に分散投資を考えている方にとっては、良いＥＴＦだと思います。


ベンチマーク指数　ダウ・ジョーンズ工業株３０種平均
信託報酬　0.6075%
分配金支払基準日　12月6日
管理会社　シンプレクス・アセット・マネジメント



構成銘柄（企業名と構成比率）
ＩＢＭ　　　　　　　　　　　９．２％
シェブロン　　　　　　　　　５．９％
３Ｍ　　　　　　　　　　　　５．８％
エクソンモービル　　　　　　５．７％
ユナイテッド・テクノロジーズ４．９％
マクドナルド　　　　　　　　４．５％
Ｐ＆Ｇ　　　　　　　　　　　４．４％
キャタピラー　　　　　　　　４．３％
コカコーラ　　　　　　　　　４．１％
トラベラーズ・カンパニーズ　３．９％
ウォルマート・ストアーズ　　３．８％
ボーイング　　　　　　　　　３．７％
ヒューレット・パッカード　　３．６％
JPモルガン・チェース・アンド・カンパニー　３．４％
アメリカン・エキスプレス　　２．７％
イー・アイ・デュポン・ドゥ・ヌムール　２．５％
メルク　　　　　　　　　　　２．５％
ベライゾン・コミュニケーションズ　２．２％
マイクロソフト　　　　　　　２．２％
ウォルト・ディズニー　　　　２．２％
クラフト・フーズ　　　　　　２．０％
ホームデポ　　　　　　　　　２．０％
AT＆T　　　　　　　　　　　 ２．０％
シスコシステムズ　　　　　　１．８％
インテル　　　　　　　　　　１．５％
ファイザー　　　　　　　　　１．３％
バンク・オブ・アメリカ　　　１．２％
ゼネラル・エレクトリック　　１．１％
アルコア　　　　　　　　　　１．０％
※平成２１年１０月３０日現在

ただ、個人的にはポートフォリオの世界株式分野は「1680上場インデックスファンド海外先進国株式MSCI-KOKUSAI」で十分だと思います。MSCI-KOKUSAIの方が世界中に分散投資が計れる上、信託報酬も格安だからです。

1681上場インデックスファンド海外新興国株式（MSCIエマージング）

ＭＳＣＩエマージングマーケットインデックスに連動するＥＴＦがついに上場します。これ一本で、ＢＲＩＣｓを含む新興国22カ国の株式市場の株価指数に連動します。
信託報酬は超格安なため、長期投資に向いています。
上場インデックスファンド海外先進国株式（MSCI-KOKUSAI）と組み合わせることで、簡単に世界中の株式市場に分散投資できます。

連動指数　MSCIエマージング・マーケット・インデックス
信託報酬 0.2625%
分配金支払基準日　毎年１月２０日
管理会社　日興アセットマネジメント

国別投資比率
中国　　　　１８．２％
ブラジル　　１７．６％
韓国　　　　１２．１％
台湾　　　　１０．８％
インド　　　７．５％
南アフリカ　６．９％
ロシア　　　６．４％
メキシコ　　４．４％
マレーシア　２．７％
イスラエル　２．７％
その他　　　１０．５％

これまで新興国株価指数に投資するには、信託報酬の高い投資信託を使うか、海外ＥＴＦを使うしかありませんでした。投資信託の信託報酬が高いと長期投資に向かないし、海外ＥＴＦはまだ取り組みにくい環境もありました。その点、国内ＥＴＦでMSCIエマージング・マーケット連動銘柄に投資できることは大変ありがたいと思います。
株価下落局面で少しづつ積み立て、長期保有したいＥＴＦです。

1680上場インデックスファンド海外先進国株式MSCI-KOKUSAI

ついに海外株式分野の本命ＥＴＦが上場します。連動指数は日本を除く先進国２２カ国の株式市場に連動する株価指数であるMSCI-KOKUSAIインデックスです。このＥＴＦ１本で先進国株式市場に充分分散投資できるため、非常に使い勝手の良いＥＴＦです。また、信託報酬も格安なため、長期投資にも向いています。
「上場インデックスファンド海外新興国株式（MSCIエマージング）」と組み合わせることで、先進国・新興国など世界中の株式市場に分散投資できます。

ベンチマーク指数　MSCI-KOKUSAIインデックス
信託報酬 0.2625%
管理会社　日興アセットマネジメント

国別構成比
アメリカ　５２．９％
イギリス　１１．４％
フランス　５．８％
カナダ　　５．４％
オーストラリア　４．４％
ドイツ　　４．３％
スイス　　４．０％
スペイン　２．５％
イタリア　１．８％
オランダ　１．４％
その他　　６．２％

「MSCI-KOKUSAIインデックス」の構成国 （平成22年1月現在）
オーストラリア、オーストリア、ベルギー、カナダ、デンマーク、フィンランド、フランス、ドイツ、ギリシャ、香港、アイルランド、イタリア、オランダ、ニュージーランド、ノルウェー、ポルトガル、シンガポール、スペイン、スウェーデン、スイス、イギリス、アメリカ

個人投資家にとっては待ちに待ったＥＴＦです。円高局面や世界的株価下落局面に少しずつ積み立て、できるだけ長期に保有したい銘柄です。